SEPA-Datei im Online-Banking einreichen

Sie haben die pain.008-Datei erzeugt – jetzt muss sie zur Bank. Das geht im Online-Banking über den Zahlungsverkehr/Sammelauftrag. Das Menü heißt je nach Bank anders.

So finden Sie den richtigen Punkt

1. Im Online-Banking den Bereich Zahlungsverkehr bzw. Sammelaufträge öffnen.
2. Nach Lastschriften bzw. SEPA-Datei importieren suchen.
3. Die zuvor erzeugte .xml-Datei auswählen.
4. Prüfen: Anzahl und Summe der Lastschriften, Fälligkeitsdatum.
5. Auftrag freigeben (ggf. mit TAN/Freigabe-App).

Typische Menübezeichnungen

„SEPA-Lastschrift“, „Sammellastschrift“, „Datenträger einreichen“, „Lastschriften importieren“, „Datei-Upload Zahlungsverkehr“ – je nach Sparkasse, Volksbank, Direktbank oder Geschäftsbank.

Vor dem Einreichen prüfen

• Fälligkeitsdatum ist ein Bankarbeitstag und liegt ausreichend in der Zukunft.
• Gläubiger-ID und Mandatsreferenzen stimmen.
• Einzug wurde 14 Tage vorher angekündigt.

Datei erzeugen?

Falls Sie noch keine Datei haben: Der SEPA-Rechner erzeugt sie kostenlos aus Ihrer Excel-Liste – ohne Anmeldung, im Browser.

Weiterlesen: SEPA-Lastschrift für Vereine · Ersteinzug · Rückgabe & Rückbuchung · Datenschutz